DIN SPEC 77223

Diese DIN SPEC wurde im Zuge des PAS-Verfahrens durch einen Workshop (temporäres Gremium) erarbeitet. Die Erarbeitung und Verabschiedung dieser DIN SPEC erfolgte durch die im Vorwort genannten Verfasser. Diese DIN SPEC legt Anforderungen fest für den Prozess für die Auswahl geeigneter Vermögensanlagen zur strukturierten Vermögensplanung. Der Prozess (das Regelwerk) unterstützt Finanzberater und die einzelnen Personen des Privathaushalts bei der Auswahl von Anlagearten zur möglichst sicheren Erreichung finanzieller Ziele und Wünsche. Es gilt Fehlentscheidungen zu vermeiden bzw. das potenzielle Risiko eines Vermögensverlustes frühzeitig, vor dem Erwerb einer Vermögensanlage, zu erkennen. Die einschlägigen Gesetze wie das Wertpapierhandelsgesetz sowie die Finanzanlagenvermittlungsverordnung (rechtliche Grundlage für Finanzberater und Vermittler) werden berücksichtigt. Das Hauptaugenmerk liegt auf der Bewertung der individuellen Angemessenheit und Geeignetheit von Vermögensanlagen für die Personen des Haushalts in ihrer jeweiligen Lebenssituation. Dabei ist zwingend immer die Betrachtung der ganzheitlichen finanziellen Situation auf der Grundlage einer Privaten Bilanzierung (Privatbilanz, Einnahmen-Ausgaben-Rechnung) verbunden mit einer übergeordneten Anlagestrategie zu beachten. In aller Regel ist diese Betrachtungsweise der "singulären" Anlageempfehlung überlegen.